美国顶级金融工程硕士项目详解

提到金融行业，很多人想到的都是这样：年薪百万、豪车、豪宅、出差坐头等舱、住五星级酒店……

金融行业每年都吸引着大批人才前来发展，然而众所周知，学历是进入金融行业，尤其​​是进入顶级投行、券商的入场券。为了提高自己的就业竞争力英语方法论有哪些，更好地打开金融行业的大门，不少学生选择出国留学继续深造。

不过金融硕士项目种类繁多，在课程设置、录取标准、职业方向等方面都有所差异。什么类型的金融硕士项目才适合你呢？接下来的日子里，策展人就为大家介绍几种最常见的金融相关硕士项目，希望能给大家带来一些帮助。

今天给大家介绍一下金融工程硕士项目。

1. 金融工程

金融工程在不同的大学有不同的名称，如：

不过不管叫什么，我们都会叫他们MFE。他们本质上是一样的，都是利用数学工具建立金融市场模型，解决金融问题的新兴学科。在美国，MFE项目通常是STEM项目，有36个月的OPT实习期，这也是对毕业后想留在美国的学生的一大吸引力。

近年来由于金融创新层出不穷，金融市场变得日益复杂，各种金融衍生品逐渐发展起来，如何对这些金融衍生品进行定价是投资银行面临的一个难题。

同时由于金融投资工具的复杂性，传统的投资方式难以维持资金的高增长率，需要设计更高级的投资组合才能获利。因此，熟悉金融市场、具备数学应用能力的复合型人才在市场上极其稀缺。金融工程就是为了培养这样的人才而诞生的。

2. 在 MFE 中要学什么

根据项目的侧重点和学校的风格不同，项目所在的学院也可能有所不同，有的设在商学院，有的设在数学系或工程学院，有的由多所学院联合办学，不同学院的课程设置也有所不同。

例如加州大学伯克利分校（UCB）的MFE课程由其哈斯商学院提供，课程重点关注金融研究，包括投资衍生品、金融实证方法和固定收益市场。

哥伦比亚大学MFE项目隶属于工学院，主要提供工程方法论和金融量化方法应用方面的课程，适合希望在证券、银行、财务管理和咨询等行业，或一般制造和服务业公司就职的学生。

但总体来说，MFE要求学生学习财经类基础理论课程，如宏观经济学、微观经济学、衍生品、货币银行学、证券理论、定价与对冲、金融风险管理等；另一方面阿卡索，学生还必须学习数学计算方面的课程，如高等数学、线性代数、统计学、概率论与数理统计、随机过程、金融工程、ERP软件、金融分析软件等；此外，学生还必须掌握编程方面的课程，如Python、C++、计算机算法、数据结构等。

简单来说，MFE是一门融合了金融、数学和计算机科学的交叉学科，对数学和计算机的要求非常高。有人说，是否应该读MFE取决于你对工程的热情程度。因此，MFE项目更适合具有数学、计算机科学、统计学等理工科背景的学生。

3. 大学推荐

其实我们可以参考金融工程权威排名网站QuantNet发布的美国最佳金融工程学校排名，这个排名侧重于就业和职业发展，适合希望通过MFE项目提升自我、在职场获得专业进步的人群。

2022 年美国最佳金融工程 (MFE) 课程

图片来源：QuantNet

01 纽约市立大学巴鲁克学院

纽约市立大学巴鲁克学院

你也许没听说过这个学校，但你一定知道它的MFE项目。可以说Baruch College的MFE项目从来没有掉出过北美前三的专业。而且Baruch College的MFE项目学费很价格，除了申请难度高以外，基本没有别的缺点。

就业状况

也许由于学校独特的地理位置——学院位于纽约最繁华的金融、文化中心曼哈顿派克大道，背靠华尔街，毗邻多家世界知名金融集团——学校吸引了大批业内资深教职员工，为学校商科毕业生极高的就业率奠定了坚实的基础。

巴鲁克学院MFE项目毕业生的就业优势堪称“华尔街传奇”英语方法论有哪些，MFE项目就业率常年高达100%，毕业生毕业后第一年平均薪资超过13万美金，毕业后最高起薪可达23.5万美金，折合人民币150万，真是羡慕不已……

其校友遍布美国顶级投行、对冲基金等。根据学校发布的《2018-2020 MFE学生就业报告》数据显示：

申请条件

1）专业背景要求：Baruch College的MFE项目要求申请者必须修过2个学期的微积分，1个学期的概率论，1个学期的线性代数，1个学期的C++/certificate，以及1个学期的金融/相关经验。因此相关专业的本科生会更有优势。根据学校官方数据，学生最多的是经济学和数学，各占21%；金融和商科学生占16%；工程学专业学生占11%。

2）GPA：往年录取学生情况如下，从2021年秋季入学情况来看，平均GPA高达3.76。

3）标准化考试成绩：GRE 或 GMAT。官网没有直接给出分数要求，但根据2021年秋季的录取情况，GRE平均分数为：Quarterly Reasoning 部分169.7分，Verbal Reasoning 部分159分。

4）面试：面试有2轮（面对面或电话面试），主要包括数学、金融、C++编程等问题。

5）论文：申请人必须在论文中回答以下问题：你为什么对金融工程感兴趣？你为什么想在巴鲁克学院攻读金融工程硕士课程？从巴鲁克学院金融工程硕士课程毕业后，你设想的职业道路是什么？

6）推荐信：3封推荐信。

02 加州大学伯克利分校

加州大学伯克利分校

UCB是一所世界知名的公立研究型大学，在学术界享有盛誉。UCB的MFE项目设立于哈斯商学院之下，学制一年，每年三月开始入学。课程主要关注投资、金融市场、数据科学、深度学习、证券估值等，也涵盖了业界常用的数值与模拟数学和计算机技术，多年来在各大Quant排名中名列前茅。

就业状况

UCB MFE学生毕业三个月后就业率高达99%英语方法论有哪些，其中：

雇主包括高盛、摩根士丹利、花旗、贝莱德、麦肯锡等。

根据学校官网公布的数据，2021年UCB MFE毕业生平均起薪为176,465美元（折合人民币112.6万元）。

申请条件

1）专业背景：该项目要求申请者具备扎实的量化背景，包括多元微积分、线性代数、微分方程、数值分析、高等统计与概率等；较强的编程能力，有计算机编程经验（C++、Python），熟悉使用计算机作为计算和管理工具；在项目开始前必须完成金融、宏观经济学、公司理财、货币与资本市场、投资等相关课程；此外，还需要有优秀的英语听、说、读、写能力。

此外，该项目更青睐有工作经验的申请者（最好是量化金融相关），官方数据显示，2022年MFE学生平均工作时间为2.5年。

2）GPA: 虽然学校说最低GPA要求是3.0，但是实际上申请者的GPA普遍都在3.0以上英语方法论有哪些，建议GPA至少要3.5+。

3）标准化考试成绩：

4）论文：分为论文和视频论文两部分，视频论文为一段时长约两分钟的视频，每年所需题目不同，具体以学校官网为准。

5）推荐信：2封推荐信，一封可以由大学金融工程专业的老师写，另一封如果有校外实习经历，可以由实习单位的导师/项目负责人写。不接受同事、朋友或家人的推荐信。

6）面试：提交申请后，UCB将进行初步审核，并可能邀请您参加在线面试。面试将重点关注专业和技术问题。

03 卡内基梅隆大学

卡内基·梅隆大学

该项目通常被称为MSCF，成立于1994年，由商学院、数学系、统计系和信息管理学院联合举办。该项目强调量化金融、计算机编程和金融实践的学习，要求学生完成全日制学习和暑期实习。

该项目有两个地点可供选择，一个位于纽约市，距离纽约证券交易所仅一个街区，有更多的社交机会和更多的娱乐文化生活；另一个位于匹兹堡，是CMU的主要学术中心，学术氛围更浓厚，生活费用相对也更实惠。学生可以根据实际情况选择。

关心两地就业率的同学可以放心，两地就业率非常接近，近两年两地均达到毕业6个月内就业率100%。

就业状况

截止2021年11月15日，2021年12月毕业的87名MSCF学生中，有64名（74%）已经收到了美国银行、花旗、巴克莱、高盛等顶级公司的录取通知书，看看，优秀的人还没毕业就已经收到了录取通知书。

其中，投行、对冲基金/自营交易、资产管理依然是毕业生最热门的三大去向，占比分别为42%、21%、18%。另外从CMU MSCF的就业数据中我们可以看到，从事Quant Research岗位的人最多，占比37%；从事Starts & Modeling的占比为21%。

该项目学生毕业后的平均起薪达到136,321美元（基本工资+奖金），约合人民币87万元。

申请条件

1）专业背景要求：该项目对必修课程要求明确，要求申请者在申请前必须学习过微积分I和II、线性代数、基于微积分的概率论，以及至少一个学期的面向对象编程语言课程（C++、Java、Python、C#）。从该项目录取学生的专业背景来看，数学/统计学、商科/金融、计算机科学背景的学生更有优势。

2）GPA：策展人发现，2021年秋季入学的学生平均GPA高达3.8

3）标准化考试成绩：语言方面，CMU 接受 Duolingo、TOEFL 或 IELTS 成绩，2 年内的考试成绩有效；接受 GMAT/GRE，5 年内的考试成绩有效。从 2021 年秋季入学的学生情况来看，GRE 数学平均成绩达到 169 分，语言成绩为 159 分；GMAT 平均成绩为 728 分。祝想去 CMU 的同学好运~

4）面试：线下面试或者Skype（视频面试工具）面试。

5）文件：有论文和视频论文。视频论文是一个90秒的视频，描述你为确保以前的学术或职业机会所做的努力。还有另外两篇论文，每篇需要回答两个问题： ① 举例说明你过去的专业或学术经历，突出你所培养的技能，这些技能将直接应用于你选择的职能领域。（不超过350字）； ② 你是如何对量化金融领域产生兴趣的？你目前缺乏哪些技能，CMU 的 MSCF 课程将如何以独特的方式为你准备职业成功所需的知识？

6）推荐信：3封推荐信。

四、结论

MFE课程相对较短，只有1到2年。虽然该项目价格昂贵，且大部分学校不提供奖学金，但根据各学校官方公布的MFE学生就业统计，大部分MFE学生毕业后都有机会进入投行、证券公司、基金公司、风险管理部门等高薪行业从事量化和技术工作，是一个投资周期短、回报快的项目，因此该项目的申请人数非常多，数量呈逐年上升趋势。

此外该项目还为理工科背景的学生提供了转行的机会，对于理科成绩好，又对金融感兴趣的学生来说，这是一个非常好的选择。

在录取方面，学校主要考察申请者的先修课程GPA、GRE等成绩、工作/实习经历、硬件条件等。

平均绩点 (GPA)

一般来说GPA 3.0以上就可以申请，但是3.5以上是比较有竞争力的分数英语培训，而且排名靠前的项目竞争会更激烈。重点课程的GPA至少要达到3.7+才比较安全。

研究生入学考试

大部分学校都接受 GRE 和 GMAT，但需要注意的是，部分工程学院和数学系可能不接受 MFE 的 GMAT 成绩。另外，部分项目会建议申请数学、物理或其他高量化学科的 GRE 科目，所以在准备之前一定要查看学校官网上具体的申请要求。

专业背景要求

美国学校大部分MFE项目对申请者的必修课程都有明确的要求：

高等微积分、线性代数、微分方程和概率统计几乎是最常见的数学背景要求。一些高校甚至规定了这些数学课程要修多少个学期、要取得什么成绩。在计算机科学方面，学校希望申请者掌握基本的编程语言，如 C/C++、Python 等；在金融方面英语培训，要求申请者具备基本的金融理论知识，金融领域的相关证书（如 CFA）也会加分。

这些都不是短时间内能够掌握的，所以之前报考过相关专业的申请者会有很大的优势。

实习/工作经历

一般各个学校的MFE项目对实习/工作经历都没有硬性要求，但从各个学校的录取结果来看，有2~3份相关实习经历非常重要。如果想进入排名靠前的MFE项目，实习/工作单位的声誉（名气）、实习/工作岗位、实习/工作时间、实习/工作期间的项目业绩都会有很大影响。

策展人温馨提示：

MFE确实是迈向百万年薪行业的敲门砖，但是我们也要意识到读MFE意味着学习金融、数学、计算机等专业知识，必须有一颗耐高压的心和超强的学习能力。

如果想根据自己目前的成绩大概确定可以申请的项目，可以选择几个不同层次的学院美国顶级金融工程硕士项目详解，直接进入其官网查看近年来其MFE项目录取学生的具体信息，并对比GPA、GRE等相关学术背景。

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